反洗钱“早春行”|保护个人信息，防诈拒赌反洗钱

　　近年来，个人信息泄露事件层出不穷，垃圾短信、骚扰电话源源不断，不法分子通过非法收集、购买他人个人信息，冒充其亲朋、同学、机构进行网络电信诈骗，严重侵扰人民群众生活安宁、危害人民群众财产安全。消费者应保护好个人金融信息安全，防范信息泄密，防诈拒赌，远离洗钱。

　　一、个人金融信息

　　个人金融信息，是指金融机构通过开展业务或其他渠道获取、加工和保存的个人信息，包括个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定个人某些情况的信息。

　　二、防范个人金融信息泄密

　　1.切勿把自己的身份证件、银行卡等转借他人使用。

　　2.切勿向他人透露个人身份信息、财产状况等个人金融信息，也不要随意在网络上留下个人金融信息。

　　3.切勿委托不熟悉的人或中介代办，谨防个人信息被盗。

　　4.提供个人身份证件复印件办理各类业务时，应在复印件上注明用途，如“仅供办理**业务使用，他用无效”。

　　5.不要随意丢弃快递单、刷卡签购单、取款凭条、信用卡对账单、保险合同和业务批单等，以防被不法分子捡到后查看、抄录、破译个人金融信息。

　　6.不要轻信来历不明的电话号码、手机短信和邮件。

　　7.不要向任何人透露手机短信中的校验码、验证码等交易密码。

　　8.网购付款时使用正规工具，不要随意点击卖家发来的任何“付款链接”。

　　三、防诈拒赌，远离洗钱

　　1.凡是自称公检法要求汇款的；凡是叫你汇款到“安全账户”的；凡是通知中奖、领奖要你先交钱的；凡是通知“家属”出事要先汇款的；凡是通过电话、网络索要银行卡信息及验证码的；凡是让你开通网银接受检查的；凡是自称领导（老板）要求打款的；凡是陌生网站（链接）要求登记银行卡信息的，都是诈骗。

　　2.赌博组织者会创建赌博网站，诱导注册会员，这类网站由骗子运营、坐庄、推广，参与者层层“抽水”，牟取利益。常见的赌博有PC竞猜、博彩、踩雷发包等类型，输赢是由赌博团伙在后台操控。参与网络赌博，极易引发后续诈骗和其他并发问题。网赌的结局一定是输，请远离网络赌博。

　　3.面对纷繁复杂的洗钱行为，要严格保护个人信息，选择安全可靠的金融机构，妥善保管各类金融账户密码，不用自己的账户替他人过渡资金，防范洗钱风险，远离洗钱犯罪。