反洗钱“早春行”|警惕洗钱陷阱 保护自身权益

　　一、警惕洗钱陷阱

　　（一）远离虚拟货币交易

　　虚拟货币具有交易快捷方便、匿名性等特点，易被犯罪分子利用成为洗钱新手段。

　　（二）远离网络赌博

　　近年来，网络赌博已经形成一个完整的产业链。由于犯罪成本低、空间跨度大、隐蔽性强、赌资流动性大、资金交割方便快捷等特点，利用网络赌博进行洗钱越来越被犯罪分子青睐。

　　（三）远离地下钱庄

　　地下钱庄是对非法地下金融组织的俗称，为非法集资、金融诈骗、网络赌博、电信诈骗、涉黑犯罪、贪污腐败、恐怖融资等严重违法犯罪活动提供资金结算通道。

　　（四）远离网络电信诈骗

　　随着通信技术的快速发展，借助手机、固定电话等通信工具和网银实施的非接触式诈骗犯罪迅速蔓延，网络电信诈骗已经成为危害巨大的新型犯罪。

　　（五）远离网络直播陷阱

　　在网络直播平台上，观众充值购买直播平台的各种兑换礼物对主播进行打赏，资金来源背景和真实去向难以监测，被犯罪分子利用成为洗钱新通道。

　　二、保护自身权益

　　（一）主动配合尽职调查

　　在金融机构办理业务时，应根据要求，出示本人有效身份证件或其他身份证明文件，如实填写本人身份信息，配合金融机构进行身份证件现场核验，并回答金融机构工作人员的合理提问；如个人信息发生改变，还应及时前往金融机构或通过官方渠道进行更新。

　　（二）守好个人账户证件

　　金融机构通常将个人身份证件的核验作为客户身份认证的基本标准，因此，一旦他人利用个人身份证件，以个人名义从事洗钱、恐怖融资等犯罪活动，或开办信用卡进行恶意透支，往往会产生严重的后果，所以对于本人的身份证件应当妥善保管，对提出出租、出借身份证件要求的人员保持警惕。

　　（三）勿帮他人过渡资金

　　犯罪分子一般会通过各种方式转移非法资产，但由于账户会对金融交易活动进行记录，所以犯罪分子往往会选择与其无直接联系的账户进行操作。因此，受朋友之托或受到利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人过渡转移资金的，实际上是为犯罪分子提供了洗钱的渠道。

　　（四）警惕网络虚假信息

　　互联网虽然提高了人们获得信息的效率，但在信息的甄别上需要更加谨慎。不要轻易通过网上银行、手机银行等方式向陌生账户汇款或转账，也不要因贪一时便宜而落入网络诈骗、非法集资的骗局中。

　　（五）勇于举报洗钱活动

　　为更好地预防、遏制洗钱等犯罪活动的发生，《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密，以此动员社会力量，保障公民的安全和社会的稳定