答：计划设立初期，客户需要在受托人的帮助下设计年金计划方案，由职工代表大会（或类似组织）表决通过，将方案报监管部门批准。然后选择受托人，对受托合同条款提出修改意见，确认后签订受托合同。客户的人事部门填写计划登记的相关单证，需要收集员工信息，计算企业及员工的缴费，配合管理人做一些员工培训的工作。
