防范洗钱风险，维护金融安全

　　什么是洗钱？

　　洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益，通过各种方法掩饰或隐瞒起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。

　　常见的洗钱途径或方式？

　　通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

　　通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

　　利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

　　利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

　　利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

　　设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

　　通过买卖股票、期货、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

　　通过购买彩票、房产进行洗钱；

　　通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

　　保护自己——请您远离洗钱活动

　　①主动配合金融机构进行客户身份识别

　　为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息，回答金融机构工作人员合理的提问。

　　②不要出借自己的身份证件

　　出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

　　他人借用您的名义从事非法活动

　　可能协助他人完成洗钱和恐怖活动

　　可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

　　您的诚信状况受到合理怀疑

　　因他人的不正当行为而致使自己声誉受损

　　③不要出租或出借自己的账户

　　贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租、出借自己的账户既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

　　④不要用自己的账户替他人提现

　　通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（银行卡账户）或公司账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

　　⑤选择安全可靠的金融机构

　　金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务，接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责。请一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

　　⑥勇于举报洗钱活动，维护社会公平公正

　　我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关对举报人和举报内容保密。

　　举报邮箱：北京市西城区金融大街35号32-124信箱中国反洗钱监测分析中心

　　邮政编码：100032

　　文章来源：http://www.nanhua.net/news/2018/11/d1d925df-48a0-42ed-9c80-e9abb8b250d8.html  南华期货